新闻是有分量的

券商掘金财富管理 加速布局投顾业务

2019-04-15 19:14栏目:黄金

在经纪业务向财富管理转型的进程中,券商开端注重对投顾在客户资产配置进程中提供效劳才能的考核,而不再是单纯的卖产品。

“依托佣金度日早已难以为继,财富管理转型是大势所趋。”某券商市场专业人士近日在承受《国际金融报》记者采访时表示。

随着佣金率下滑,券商经纪业务向财富管理转型进程中,提升投顾才能成为关键。从上市券商近期披露的年报来看,券商纷繁以投资参谋为中心构建财富管理体系,同时投顾人数不时增长,去年合计添加4876人。

有券商专业人士以为,将来两到三年,证券经纪业务竞争的中心就是比拼投顾才能。

鼎力规划投顾业务

近年来,由于佣金率程度的普遍下降,依托传统经纪业务盈利形式获取的利润空间越来越小。

券商新批发体系下,经纪业务向财富管理转型有了新打法,金融科技赋能片面打造券商财富管理转型线上渠道,而作为转型的线下重要配套,投顾队伍建立的位置逐步凸显。

记者查阅多家上市券商2018年年报发现,少数券商注重投顾队伍组建,并且加鼎力度规划投顾业务。

华泰证券在年报中披露,其财富管理转型除线上鼎力开展金融科技外,线下则依托散布于241个运营网点的2000多名投资参谋,为客户提供更有针对性的资产配置效劳,先进的外部理财效劳平台曾经成为一切投资参谋精准了解并高效效劳客户的利器。

中信证券年报显示,公司及中信证券投资参谋人数算计2851人,较2017年增长46%,员工执业程度疾速提升。近两年来,在公司财富管理转型中,增强投顾才能是重要任务,全员投顾化是公司战略。

“2018年,集团投资参谋的产品配置才能提升,转型初见成效;同时,壮大公家财富参谋队伍,优化鼓励考核机制,添加客户掩盖范围。”中金公司异样积极规划。

此外,多家券商还披露了2018年在财富管理转型方面获得的成果。

国泰君安证券在年报中披露,2018年投资参谋签约客户15万户,较上年末增长12.2%。招商证券2018年财富管理方案累计客户数达264.37万户,同比增长3.94%。

广发证券在智能投顾方面的成果也备受关注。2018年,其自主研发的机器人投顾“贝塔牛”持续停止三期功用优化迭代,满足线上客户财富管理需求。“贝塔牛”累计效劳客户数超越70万,同时完成金融产品销售额达186亿元。

投顾队伍不时壮大

中国证券业协会发布的数据显示,截至4月10日,证券投资参谋从业总人数为46686人,直追证券经纪人从业数量。

近年来,券商投顾队伍不时壮大,尤其是大券商鼎力"招兵买马"。中国证券业协会数据显示,截至2018年底,投顾数量增至45123人,较年终添加4864人,同比增长13.44%。相比之下,券商经纪人数量下降分明。

详细来看,2018年,多家券商投顾人数同比增幅分明。如安全证券,由2017年末的199人增至2018年末的380人,增幅超越90%;中信证券和中信证券在2018年添加了745名投资参谋,增长人数遥遥抢先,增幅为37%;方正证券、中信建投证券、华泰证券投资参谋增幅均超越20%,位居行业前列。

依据中国证券业协会发布的数据,截至4月8日,在上市券商中,广发证券以投顾2907人高居榜首;中信建投以2476人排名第二;排在第三的中信证券为2362人,若加上中信证券投顾人数,则到达3144人。

总体来看,投顾从业人数超越2000人的券商有5家,辨别是广发证券、中信建投、中信证券、中国银河、华泰证券,均为大型券商。

转型成功的关键

年报还显示,少数券商为追求财富管理转型,除了鼎力建立投顾队伍,还将经纪业务部更名为财富管理部,停止组织架构大调整。

在少数券商人士看来,券商业务转型的关键不在于人员与构造的调整,更重要的应该是效劳认识与理念的转变。即真正完成由“以公司运营为中心”向“以客户利益为中心”的转变。

2018年12月末,中国银河证券在业内率先推出投顾薪酬变革。在原有的考核根底上,新增对客户产品配置才能和买卖才能的考核,并在将来投顾考核中占40%以上的考核比例。同时,原先关于产品销售才能的考核将从100%缩减为30%-40%,剩余比例的考核表现在新增资产、新开户数量以及一些进程管理中。

剖析人士以为,在经纪业务向财富管理转型的进程中,券商开端注重对投顾在客户资产配置进程中提供效劳才能的考核,而不再是单纯的卖产品。

上述券商市场专业人士表示,不管转型的进程和后果如何,应该鼓舞和赞赏券商积极寻求转型的行为,“不过,需求清醒地看法到,转型成功的关键还在于关于实质影响要素的转变。”